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熊市中简理财的拾年保如何做到了?#20013;?#27491;收益

来源中投投资咨询网 2018-10-31 10:27中国投资咨询网 A-A+

A股?#20013;?#20302;迷让很多投?#25910;?#25439;失惨重P2P问题平台的集中爆雷更让很多不具备专业投资经验的投资人信心锐减而市场?#26434;?#36825;些消极影响的消化则需要更长时间

?#23548;?#19978;个人投?#25910;?#25237;资理财渠道的不足并不是一朝一夕的问题随着金融监管的日益完善和规范金融行业的市场出清和行业调整面向普通大众的高附加值新金融服务必将成为未来行业参与者的竞争焦点与此同?#20445;?#22823;众投资人自身也需要不断增强自身投资理财专业知识储备以更加理性更加专业的判断保管自己的财富

一些以技术和服务为核心竞争力的新金融企业正在摸索新金融服务创新的尝试针对市场的漫长调整期和大众投资人理财渠道金融服务不足借助自身的技术服务运营数据等积累通过产品和服务的转型升级为机?#36141;?#20316;方和大众投资人提供符合其当下诉求的服务这也成为当下市场并不理想情况下而赢得?#27809;?#35748;可的核心原因

以香港上市集团云游控股(00484.HK)旗下综合金融信息推荐平台简理财为例其与第三方持牌基金销售公司奕丰金融合作推出的“拾年保”基金组合推荐服务?#35789;?#20854;中一例

据了解“拾年保”是由简理财与持有证监会颁发的基金销售?#26222;?#20844;司奕丰金融合作为稳健型投?#25910;可?#25171;造的基金组合服务其中基金申购和赎回均由奕丰金融提供简理财则负责数据技术和运营服务基于简理财多年的大数据分析能力与金融投研部门的宏观研究量化数据分析能力结合?#28304;?#35753;?#27809;?#33719;得稳健的收益增值而在基金组合策略服务上拾年保投研和运营团队选择CPPI策略通过对投资组合进行动态调整控制下行风险同?#20445;?#20105;取能潜在收益最大化

需要注意的是拾年保的核心设计理念并非基于产品而是基于服务也可?#36816;担?#25342;年保?#26087;?#23601;是一?#32622;?#21521;投?#25910;?#30340;服务这也就决定了拾年保与众不同的特点

第一拾年保作为一种服务不单纯强调基金销售而在于围绕投资人投资的基金组合做好全流程的投资管理服务因此就拾年保而言最重要的并不是?#27809;?#35268;模和投资金额?#24049;?#25342;年保的核心数据在于?#27809;?#30340;效应函数和服务反馈

第二拾年保服务的核心目标在于绝对收益在符合市场规则?#22270;?#31649;要求下通过强大的数据技术和专业投研支持打造高附加值服务实现“正收益”的目标要实现这个目标并不容易而围绕这个目标打造一套服务体系更是其核心竞争力所在

第三拾年保希望为正在经历“投资理财升级”大众?#27809;?#24320;启以服务为核心的金融体验因此以“新中产财富增值服务入门之选”为愿景定位为“基金组合投资私享服务开创者”旨在引导大众投资人逐步通过专业服务升级自身投资理财和财?#36824;?#29702;能力逐步成长为成熟理性的高素质投?#25910;ߡ?/p>

基于上述理念拾年保强调专业产品服务?#27809;?#26435;益服务和产品功能性服务诸如在基金组合搭建过程中除了上文提到的CPPI保险策略还包括包含200个维?#21462;?大数据池64类基金库等在内的基金严选系统以及多项数据技术分析策略支持的“基金严选服务”为?#27809;?#25552;供产品服务而即将上线的安全线加仓指数等功能性服务则针?#26434;没?#25237;资理财过程中?#26434;?#25910;益投资预期止盈?#39038;?#31561;问题引导?#27809;?#25484;握专业投资理念获得享受全流程投资管理服务的体验

借助专业策略和高附加值服务让?#27809;?#36880;步避免高买低卖追涨杀跌盲目投资等现象据拾年保运营团队公布的数据拾年保从上线截止到目前将近3个月的时间内?#27809;?#25968;量以每月65%的速度在增长;拾年保服务推荐的综合年化收益率达到6.37%平均万元日收益1.69元这在当下这个正处于调整的市场大环境中实属不易

拾年保以服务为核心不以销售为目的的核心设计理念也正是其快速赢得市场的关键原因值得关注的是类似强调服务为理念的新金融服务或许也是未来行业发展的方向从这个角度而言拾年保的尝试并不限于某?#36824;?#21496;某一产品未来也许有更多强调服务以为投资人赢得实实在在利益为出发的新金融服务出现

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